5 mitos sobre la planificación patrimonial que debes conocer

Existen muchos mitos sobre la Planificación Patrimonial y este artículo abordará 5 de ellos. Es importante reconocer que caer víctima de cualquiera de estos conceptos erróneos podría dejar a su familia en desorden. Planificar con anticipación le ahorrará a usted y a su familia mucho tiempo, dinero y recursos desperdiciados.

Mito #1 – Tener un Testamento evita la Sucesión.

A menudo los clientes creen que porque tienen un Testamento, su Patrimonio no tendrá que pasar por la Sucesión tras su fallecimiento. En realidad, tener un Testamento es un boleto para el tribunal de Sucesiones. Claro y simple: cada vez que alguien tiene un Testamento, debe pasar por el proceso de Sucesión para que la propiedad del testador se distribuya según las instrucciones del Testamento.

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Mito #2 – Los residentes de otros estados que se mudan a FL no necesitan actualizar sus documentos de Planificación Patrimonial.

Desafortunadamente, muchos residentes de otros estados que se mudan a Florida no actualizan sus documentos patrimoniales porque los prepararon en su estado anterior y no pensaron más en el asunto. Cualquier persona que se mude a Florida desde otro estado necesita que sus documentos de Planificación Patrimonial sean revisados y puede que necesite actualizarlos para reflejar la ley de Florida. Cada estado tiene sus propias leyes y lo que considera lenguaje legal válido.

Mito #3 – Solo los ciudadanos mayores necesitan Planificación Patrimonial.

Existe la creencia errónea de que solo los ciudadanos mayores deben preocuparse por establecer un Plan Patrimonial—¡esto no podría estar más lejos de la verdad! La Planificación Patrimonial abarca mucho más que solo establecer quién recibe qué cuando fallece y ni siquiera eso está limitado a la población mayor. En Florida, cualquier persona mayor de 18 años es considerada adulta. Cada adulto debe tener al menos ciertos documentos legales en vigor, como un Poder Notarial válido, un Apoderado de Salud legal válido y un Testamento en Vida. Después de estos básicos, puede ser necesario establecer un Testamento o un Fideicomiso. Cada uno de estos documentos cumple propósitos e importancias distintas. Esto aplica a estudiantes universitarios, familias jóvenes, baby boomers y no solo a ciudadanos mayores. La vida no está llena de garantías de que viviremos hasta los 100 años, y en cualquier momento cualquiera de nosotros podría quedar incapacitado o fallecer, sin importar si somos jóvenes o mayores.

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Mito #4 – Un Testamento y un Testamento en Vida son lo mismo.

Los clientes dicen “Tengo un Testamento en Vida, así que no necesito un Testamento.” Poco saben que un Testamento y un Testamento en Vida son documentos completamente diferentes. Para simplificar, un Testamento tiene que ver con el dinero y un Testamento en Vida tiene que ver con la salud. Un Testamento es un documento legal que indica a quién se distribuirán sus bienes y dinero. Además, designa quién será el representante personal o albacea de su patrimonio. Un Testamento en Vida trata sobre decisiones al final de la vida, determinando si desea estar conectado a dispositivos artificiales de soporte vital cuando se encuentre en una condición terminal, estado final o estado vegetativo persistente.

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Mito #5 – La Planificación Patrimonial es solo para los ricos.

Cualquier persona mayor de 18 años debe considerar la Planificación Patrimonial y no muchos adultos jóvenes son ricos justo al salir de la secundaria, a menos que hayan recibido herencias familiares o sean emprendedores exitosos. Los adultos jóvenes y las familias tienen mucho que ganar al establecer un plan y actualizarlo cada pocos años, sin importar cuánto tengan en sus cuentas o cuántos objetos de valor posean. Los clientes dicen “No soy rico y no quiero establecer un Plan Patrimonial porque el estado de Florida por defecto distribuirá mis bienes sin que yo tenga que hacer nada.” Aunque esto es cierto, las leyes de sucesión intestada del estado dictarán quién recibe qué—usualmente su cónyuge, seguido por sus hijos, y si no tiene ninguno, entonces a sus padres, seguido por sus hermanos. Pero, cómo el Estado de Florida distribuiría sus bienes no siempre es cómo usted los habría distribuido.

Planificar con anticipación puede ahorrarle a usted, su familia y amigos mucho tiempo y frustración. Hable con un abogado de Planificación Patrimonial para establecer un plan que sea relevante para sus circunstancias.

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