5 Propósitos de Año Nuevo para la Planificación Patrimonial

5 Resoluciones de Año Nuevo para la Planificación Patrimonial

Para una Consulta legal GRATUITA, llame al 561-955-8515

#1: Reconoce el Beneficio de la Planificación Patrimonial como una Herramienta Proactiva

Establecer un Plan Patrimonial es una de las estrategias más importantes y proactivas que tienes para el año. Con un plan en marcha, puedes ser proactivo, incluyendo en áreas como:

• Determinar qué activos deseas dejar a otros
• Evaluar si tienes suficiente seguro de vida para cubrir tus gastos
• Esbozar tus expectativas para el cuidado al final de la vida
• Minimizar el riesgo de que un accidente pueda poner en riesgo tu futuro financiero
• Permitir que decidas ahora quién puede tomar decisiones por ti si no puedes hacerlo tú mismo

Además, cuanto antes pongas un Plan Patrimonial en marcha, más alcanzable será. No importa cuánto dinero o cuántos activos poseas ahora mismo. La estructuración de decisiones y herramientas minimiza inmediatamente el riesgo de que un evento aleatorio ponga en peligro el trabajo de tu vida y limite tu poder para cambiar las cosas más adelante. Con la ayuda de un Abogado experto en Planificación Patrimonial, tendrás los recursos necesarios para armar un plan que funcione para cumplir tus objetivos, cualesquiera que sean.

#2: Actualiza Cualquier Decisión Existente para Adaptarla a los Cambios de Vida

Con el tiempo, incluso el Plan Patrimonial mejor construido y pensado necesitará modificaciones. Esto se debe a que la vida misma cambia con frecuencia, y a medida que lo hace, se vuelve crucial que tomes decisiones fundamentales sobre cómo deben gestionarse tu testamento y fideicomisos. Siempre debes actualizar tu Plan Patrimonial para que coincida con los cambios ocurridos en el último año aproximadamente.

Algunos de los cambios importantes que debes actualizar incluyen:

• Te casaste o te divorciaste.
• Has cambiado de opinión sobre tus objetivos de herencia.
• Tuviste un hijo.
• Adoptaste un hijo o añadiste hijastros a tu vida.
• Te mudaste de otro estado.
• Tus activos han cambiado sustancialmente.
• Has tenido un cambio de trabajo en el último año.

Todos estos grandes eventos de la vida pueden influir en las decisiones que tomes dentro de tu Plan Patrimonial. Puede que desees asignar más o menos recursos a una persona u otra. A menudo, las personas en las que confiamos cambian durante el año. En el Año Nuevo, haz el propósito de actualizar tu Plan Patrimonial para que coincida con los cambios en tu vida.

Haga Click para Contactar un Un Abogado de planificación patrimonial Hoy

#3: Conoce los Beneficios Emocionales y Prácticos de Actualizar tu Plan Patrimonial

Una persona joven puede no pensar mucho en lo que podría pasar después de morir. Sin embargo, a medida que envejeces, puede volverse cada vez más preocupante para ti. Considera tanto los beneficios prácticos como emocionales de actualizar tu testamento.

Por ejemplo, emocionalmente, actualizar tu Plan Patrimonial te permite tomar mejores decisiones que se alinean con lo que sientes y necesitas ahora en tu vida. Puede que quieras hacer más o menos por alguien en tu vida. Tus sentimientos sobre cuánto confías en una persona u otra pueden ser diferentes ahora de lo que solían ser. Además, un Plan Patrimonial alivia muchas de las preocupaciones que las personas tienen sobre el futuro. Saber que has tenido una conversación difícil y que hay alguien disponible para ayudarte si es necesario es reconfortante.

Desde un punto de vista práctico, los Testamentos y Fideicomisos te permiten establecer herramientas para satisfacer tus propias necesidades financieras y las de tus herederos o tomar decisiones claras en caso de que ocurra una tragedia. Para muchas personas, se vuelve crítico reconocer este riesgo. Prácticamente, debe nombrarse un Poder Notarial. Debes tener tus deseos claramente definidos.

Llene nuestro Formulario de Evaluación de Caso Gratis Ahora

#4: Evita Dudas y Miedos Comunes Sobre la Planificación Patrimonial

Crear y actualizar un Plan Patrimonial puede parecer mucho trabajo e incluso un proceso difícil. No tiene que ser así. Aquí hay algunas cosas para tener en cuenta:

• Puedes actualizar tu testamento y fideicomiso con tu Abogado de Planificación Patrimonial en una sola reunión.
• Puedes tomar decisiones ahora, pero cambiar de opinión más tarde si decides hacerlo.
• No es necesario esperar hasta el próximo año, esperar a pagar tus deudas o esperar a tener una cuenta de ahorros más grande para establecer un Plan Patrimonial.

Hazlo ahora. Actualiza tu Plan Patrimonial ahora y reduce los riesgos de no tener uno.

#5: Nuevas Herramientas Hacen la Planificación Patrimonial Más Eficiente

Habla con tu Abogado de Planificación Patrimonial sobre las nuevas herramientas y recursos que podrían ayudar a agilizar el proceso y facilitar que siempre tengas una visión clara de tus objetivos y expectativas. Algunas de las áreas nuevas y en evolución en esta rama del derecho incluyen:

• Herramientas para la gestión de activos digitales
• Recursos para ayudar a familias ensambladas a crear soluciones viables
• Consideraciones ambientales que pueden influir en tus objetivos

Cuando trabajas con un Abogado, puedes conocer más estrategias disponibles para ayudarte.