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No puedes poner precio a la Tranquilidad. Con el 2023 a la vuelta de la esquina, ahora es el momento de hacer un inventario y revisar tu Plan Patrimonial para asegurarte de que refleje tus circunstancias y deseos actuales. Los siguientes puntos en nuestra Lista de Verificación de Planificación Patrimonial de Fin de Año 2022 son importantes para revisar y garantizar que tus seres queridos estén protegidos en caso de que ocurra lo inesperado.
Lista de Verificación de Planificación Patrimonial de Fin de Año 2022
1. Crea una lista de todos tus activos
No hay otra forma de comenzar a poner en orden tus asuntos legales sin empezar primero con tus activos. Es importante tener una lista de cada activo a tu nombre en un solo lugar. Los activos que deben incluirse son los siguientes:
- Todas las propiedades
- Cuentas corrientes y de ahorro
- Acciones, bonos, IRAs, 401(k)s y cualquier otra cuenta de ahorro o jubilación
- Pólizas de seguro
- Vehículos, barcos, aviones, arte
Se debe crear una lista separada que incluya todas las deudas a tu nombre:
- Propiedades en alquiler con opción a compra
- Arrendamientos de vehículos
- Hipotecas
- Deudas de tarjetas de crédito
- Líneas de crédito
¿Tienes preguntas sobre Planificación Patrimonial? ¿Te preocupa que tu Plan Patrimonial no esté correctamente elaborado?
Llama al Abogado de Planificación Patrimonial del Sur de Florida, Barry Siegel, después de revisar nuestra Lista de Verificación de Planificación Patrimonial.
2. Determina el valor de tus activos
La valoración de activos es el siguiente punto en la Lista de Verificación de Planificación Patrimonial. Se debe asignar un valor a cada activo a tu nombre. La valoración de activos es fácil al observar una cuenta corriente, de ahorro, 401(k), Roth IRA u otra cuenta financiera. Puede ser más difícil asignar un valor a autos, propiedades, colecciones de arte y otros objetos.
3. Obtén un Poder Notarial y un Testamento Vital
Es vital que tengas un Poder Notarial y un Testamento Vital a tu nombre antes de que termine el año. Estos son documentos legales importantes que dictan cómo debes ser atendido si quedas incapacitado, incluyendo cómo se manejarán tus facturas.
También debes crear un Poder Notarial Duradero. Este documento legal asegura que los tribunales no se involucren en la distribución de tus activos financieros tras tu fallecimiento. También puedes incluir instrucciones en estos documentos que permitan a tu apoderado hablar con tu médico sobre tus deseos respecto al cuidado médico.
4. Nombra a tus beneficiarios
Nombrar a tus beneficiarios asegura que las personas correctas reciban los beneficios de las pólizas de seguro de vida y otros activos tras tu fallecimiento. Si te casaste recientemente, añade a tu cónyuge como beneficiario. Si tuviste un bebé recientemente, puedes querer dividir el dinero entre tu cónyuge y tu hijo. Si eres soltero, nombra a un familiar o amigo cercano como beneficiario. Sea lo que decidas, asegúrate de nombrar a alguien y nunca dejarlo en blanco.
5. Coloca todos los documentos legales en un lugar seguro
Tu testamento, pólizas de seguro y todos los demás documentos legales deben estar juntos en un lugar seguro. Las opciones disponibles incluyen las siguientes:
- Una caja fuerte a prueba de fuego en tu hogar
- Una caja de seguridad en tu banco local
- Respaldo en un servidor seguro basado en la nube
- En una caja de seguridad con tu Abogado de Planificación Patrimonial
Informa a un familiar de confianza dónde se guardan estos documentos para que sepan dónde acudir tras tu fallecimiento.
6. Asigna designaciones de cuenta con transferencia al fallecimiento
Las cuentas corrientes, de ahorro y otras cuentas de inversión a menudo permiten asignar instrucciones de transferencia al fallecimiento a las personas que elijas. Si nombras a un cónyuge, hijo o amigo como beneficiario con transferencia al fallecimiento de estas cuentas, tendrán acceso a los fondos sin tener que pasar por el proceso de sucesión.
7. Elige a alguien para administrar tu patrimonio
El último punto en nuestra Lista de Verificación de Planificación Patrimonial es elegir a alguien para administrar tu patrimonio. Esta será la decisión más importante que tomes en el proceso de Planificación Patrimonial, aparte de nombrar tutores para tus hijos menores. Puede que nunca necesites utilizar al tutor para tus hijos, pero sí necesitarás usar al administrador del patrimonio.
Un cónyuge no siempre es la mejor opción para este puesto, ya que estará estresado, molesto y lidiando con muchas emociones tras tu fallecimiento. Quieres elegir a alguien que pueda manejar fácilmente una situación estresante, que no deje que las emociones lo dominen y que siga las instrucciones de tu testamento de manera explícita. Ejemplos de personas para elegir como administrador del patrimonio incluyen:
- Un amigo de toda la vida
- Alguien que sea muy bueno con el dinero
- Alguien mucho más joven que tú
- Un familiar de confianza
- Alguien que tenga buen juicio y sentido común
¿Tienes preguntas sobre nuestra Lista de Verificación de Planificación Patrimonial?
La Planificación Patrimonial puede parecer un proceso abrumador debido a la cantidad de factores a considerar. Puede que te hagas muchas preguntas. Lo entendemos y estamos aquí para ayudar. Nuestra Lista de Verificación de Planificación Patrimonial de Fin de Año 2022 es el lugar perfecto para comenzar tu camino para proteger a tus seres queridos y darte Tranquilidad. Es una guía fácil de seguir para ayudarte a evaluar todos los factores importantes necesarios para preparar un Plan Patrimonial personalizado, específicamente adaptado a ti y a las necesidades de tu familia.
Para una Consulta legal GRATUITA, llame al 561-955-8515
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Cuando tengas preguntas sobre Planificación Patrimonial, puedes confiar en Barry Siegel y en los experimentados Abogados de Planificación Patrimonial del Sur de Florida en The Siegel Law Group, P.A. Llama a nuestra oficina al para programar una consulta gratuita o envía nuestro formulario de contacto en línea para agendar una consulta hoy mismo. Si tienes alguna pregunta, no dudes en contactarnos.
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