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No se puede poner precio a la Tranquilidad. Con el 2023 a la vuelta de la esquina, ahora es el momento de hacer un inventario y revisar su Plan Patrimonial para asegurarse de que refleje sus circunstancias y deseos actuales. Los siguientes puntos en nuestra Lista de Verificación de Planificación Patrimonial de Fin de Año 2022 son importantes para revisar y garantizar que sus seres queridos estén protegidos en caso de que ocurra lo inesperado.
Lista de Verificación de Planificación Patrimonial de Fin de Año 2022
1. Cree una lista de todos sus activos
No hay otra forma de comenzar a poner en orden sus asuntos legales sin antes empezar con sus activos. Es importante tener una lista de cada activo a su nombre en un solo lugar. Los activos que deben incluirse en la lista son los siguientes:
- Todas las propiedades
- Cuentas corrientes y de ahorro
- Acciones, bonos, IRA, 401(k) y cualquier otra cuenta de ahorro o jubilación
- Pólizas de seguro
- Vehículos, barcos, aviones, arte
Se debe crear una lista separada que incluya todas las deudas a su nombre:
- Propiedades en alquiler con opción a compra
- Arrendamientos de vehículos
- Hipotecas
- Deudas de tarjetas de crédito
- Líneas de crédito
¿Tiene preguntas sobre Planificación Patrimonial? ¿Le preocupa que su Plan Patrimonial no esté correctamente elaborado?
Llame al abogado de planificación patrimonial del sur de Florida, Barry Siegel, después de revisar nuestra Lista de Verificación de Planificación Patrimonial.
2. Determine el valor de sus activos
La valoración de activos es el siguiente punto en la Lista de Verificación de Planificación Patrimonial. Se deberá asignar un valor a cada activo a su nombre. La valoración de activos es fácil cuando se trata de una cuenta corriente, de ahorros, 401(k), Roth IRA u otra cuenta financiera. Puede ser más difícil asignar un valor a autos, propiedades, colecciones de arte y otros objetos.
3. Obtenga un Poder Notarial y un Testamento Vital
Es vital que tenga un Poder Notarial y un Testamento Vital a su nombre antes de que termine el año. Estos son documentos legales importantes que dictan cómo debe ser atendido si queda incapacitado, incluyendo cómo se manejarán sus facturas.
También debe crear un Poder Notarial Duradero. Este documento legal asegura que los tribunales no se involucren en la distribución de sus activos financieros tras su fallecimiento. También puede incluir instrucciones en estos documentos que permitan a su abogado hablar con su médico sobre sus deseos respecto al cuidado médico.
4. Nombre a sus beneficiarios
Nombrar a sus beneficiarios asegura que las personas correctas reciban los beneficios de las pólizas de seguro de vida y otros activos tras su fallecimiento. Si se casó recientemente, agregue a su cónyuge como beneficiario. Si tuvo un bebé recientemente, puede querer dividir el dinero entre su cónyuge y su hijo. Si es soltero, nombre a un familiar o amigo cercano como beneficiario. Sea cual sea su decisión, asegúrese de nombrar a alguien y nunca dejarlo en blanco.
5. Coloque todos los documentos legales en un lugar seguro
Su testamento, pólizas de seguro y todos los demás documentos legales deben estar juntos en un lugar seguro. Las opciones disponibles incluyen las siguientes:
- Una caja fuerte a prueba de fuego en su hogar
- Una caja de seguridad en su banco local
- Respaldo en un servidor seguro basado en la nube
- En una caja de seguridad con su abogado de planificación patrimonial
Informe a un familiar de confianza dónde se guardan estos documentos para que sepan dónde acudir tras su fallecimiento.
6. Asigne designaciones de cuenta con transferencia al fallecimiento
Las cuentas corrientes, de ahorro y otras cuentas de inversión a menudo permiten asignar instrucciones de transferencia al fallecimiento a las personas que usted elija. Si nombra a un cónyuge, hijo o amigo como beneficiario con transferencia al fallecimiento de estas cuentas, tendrán acceso a los fondos sin tener que pasar por el proceso de sucesión.
7. Elija a alguien para administrar su patrimonio
El último punto en nuestra Lista de Verificación de Planificación Patrimonial es elegir a alguien para administrar su patrimonio. Esta será la decisión más importante que tome en el proceso de planificación patrimonial, aparte de nombrar tutores para sus hijos menores. Puede que nunca tenga que utilizar al tutor para sus hijos, pero sí necesitará usar al administrador del patrimonio.
Un cónyuge no siempre es la mejor opción para este puesto, ya que estará estresado, molesto y lidiando con muchas emociones tras su fallecimiento. Querrá elegir a alguien que pueda manejar fácilmente una situación estresante, que no deje que las emociones lo dominen y que siga las instrucciones de su testamento de manera estricta. Ejemplos de personas para elegir como administrador del patrimonio incluyen:
- Un amigo de toda la vida
- Alguien que sea muy bueno con el dinero
- Alguien mucho más joven que usted
- Un familiar de confianza
- Alguien que tenga buen juicio y sentido común
¿Tiene preguntas sobre nuestra Lista de Verificación de Planificación Patrimonial?
La planificación patrimonial puede parecer un proceso abrumador debido a la gran cantidad de factores a considerar. Puede que se haga muchas preguntas. Lo entendemos y estamos aquí para ayudar. Nuestra Lista de Verificación de Planificación Patrimonial de Fin de Año 2022 es el lugar perfecto para comenzar su camino para proteger a sus seres queridos y darse tranquilidad. Es una guía fácil de seguir que le ayudará a evaluar todos los factores importantes necesarios para preparar un Plan Patrimonial personalizado, específicamente adaptado a sus necesidades y las de su familia.
Para una Consulta legal GRATUITA, llame al 561-955-8515
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Cuando tenga preguntas sobre planificación patrimonial, puede confiar en Barry Siegel y en los experimentados abogados de planificación patrimonial del sur de Florida en The Siegel Law Group, P.A. Llame a nuestra oficina al para agendar una consulta gratuita o envíe nuestro formulario de contacto en línea para programar una consulta hoy mismo. Si tiene alguna pregunta, no dude en contactarnos.
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