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Comprendiendo el papel de un albacea y su importancia en la planificación patrimonial
La cantante de country y actriz estadounidense Naomi Judd falleció a principios de este año, y cuando se dio a conocer recientemente que su esposo fue nombrado albacea de su testamento, los periódicos sensacionalistas se apresuraron a anunciar que sus hijas, Wynonna y Ashley Judd, habían sido excluidas de su testamento.
Sin embargo, no ser nombradas albaceas del testamento de su madre no les impide recibir una herencia. Naomi Judd puede haber cuidado ya de sus hijas mediante otras herramientas de planificación patrimonial como fideicomisos, o quizás con regalos previos antes de su fallecimiento; incluso pueden estar nombradas como beneficiarias en el testamento; el testamento de Judd aún no se ha hecho público.
Naomi Judd confió a su esposo de 33 años la ejecución de sus deseos y la protección de sus beneficiarios. Es sumamente común que las personas elijan a un cónyuge o a sus hijos para ser nombrados albaceas de su testamento.
Nombrar y comprender el papel de un albacea es una parte vital de la planificación patrimonial y puede significar la diferencia entre una familia armoniosa y una litigiosa.
¿Qué es un albacea?
Un albacea es típicamente llamado representante personal en Florida. Se refiere a una persona designada por el testador del testamento (la persona que hace el testamento) o por el tribunal, cuya función principal es administrar el patrimonio del testador tras su fallecimiento.
Legalmente, debe tener al menos 18 años, y estar mental y físicamente capacitado para servir, lo que significa que no debe ser declarado incapacitado por un tribunal, y no puede tener condenas por delitos graves.
Un representante personal normalmente trabaja con un abogado de planificación patrimonial que ayuda con los aspectos técnicos y procedimentales para asegurar los bienes del patrimonio y distribuirlos según los deseos del fallecido.
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¿Puede tener un representante personal que viva fuera del estado?
En Florida, si su representante personal no vive en el estado, debe ser un pariente. Un amigo que viva en el estado será suficiente para quienes no tengan hijos ni familiares adecuados.
Florida define un pariente como:
- Un hijo adoptado legalmente o padre adoptivo del fallecido;
- Alguien relacionado por consanguinidad lineal con el fallecido (un pariente de sangre);
- Un hermano, hermana, tío, tía, sobrino o sobrina; o
- Un cónyuge.
¿Cuáles son las principales responsabilidades de un representante personal?
Un representante personal debe realizar un número variable de tareas dependiendo de la complejidad del patrimonio y del nivel de detalle en las instrucciones que se le hayan dejado. Estas tareas pueden incluir:
- Contratar un abogado para representación;
- Decidir si es necesario el proceso de legalización (Probate);
- Usar fondos del patrimonio para pagar gastos continuos;
- Encontrar y/o administrar los bienes hasta que se distribuyan a los herederos; y
- Determinar y pagar impuestos y deudas.
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Preguntas frecuentes sobre la elección de un representante personal en Florida
Delegar el deber fiduciario es una responsabilidad considerable. Idealmente, la persona que elija como albacea de su patrimonio debe ser de alta integridad, organizada y detallista. Debe tener tiempo para cumplir con sus responsabilidades e indicar que está dispuesta a asumir las responsabilidades de liquidar el patrimonio. También es recomendable nombrar un albacea alternativo que pueda reemplazar al representante personal original si este no puede cumplir con sus funciones.
¿Recibe un representante personal compensación económica?
Bajo la ley de Florida, los representantes personales pueden recibir una comisión. Si no se especifica una tarifa en el testamento, tienen derecho a recibir un pago según las estipulaciones siguientes:
- 3% por el primer millón de dólares;
- 2.5% por montos superiores a un millón y hasta cinco millones;
- 2% por montos superiores a cinco millones y hasta diez millones; y
- 1.5% por montos superiores a diez millones.
Un representante personal puede decidir renunciar a sus honorarios si es el único beneficiario del patrimonio, o si también es beneficiario y teme juicios de otros beneficiarios o puede enfrentar conflictos de interés. Una persona también tiene derecho a rechazar el pago si así lo desea.
¿Qué sucede si no nombra un representante personal?
Si no nombra un representante personal elegible, un familiar, amigo u otra parte interesada puede presentarse y solicitar al tribunal ser nombrado administrador del patrimonio.
Si nadie se presenta, el tribunal puede pedir a una persona que sirva como administrador. Sin un representante personal designado, existe un mayor riesgo de conflicto entre los beneficiarios tras su fallecimiento.
¿Puede nombrar a más de un representante personal?
Es común que los padres tengan más de un representante personal para evitar la percepción de favoritismo entre los hijos. Esto de ninguna manera divide sus responsabilidades ni disminuye sus deberes fiduciarios. En otros casos, la persona en quien confía para administrar su patrimonio puede ser administrativamente negligente y le iría mejor con la ayuda de otro.
¿Qué pasa si un representante personal no cumple con sus deberes?
Es posible solicitar la remoción de un representante personal si es incapaz para el cargo o pone en riesgo el patrimonio. Sin embargo, el Código de Sucesiones de Florida solo reconoce ciertas razones para solicitar la remoción del albacea de un testamento. Los conflictos y discusiones no justifican la remoción. Por lo tanto, no puede solicitar que alguien sea removido por el simple hecho de no gustarle.
Contrate a un abogado para asegurar un cierre fluido del patrimonio después de su fallecimiento
Si está considerando a quién seleccionar como albacea o representante personal de su patrimonio, puede ser útil consultar a un abogado experto en planificación patrimonial en Florida. Ellos pueden ofrecer una opinión imparcial sobre esta decisión crítica, junto con otros asuntos cruciales de planificación patrimonial, para asegurar que se preserven las dinámicas familiares saludables y que su patrimonio pase a sus descendientes según sus deseos.
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