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Un Plan Patrimonial es un documento activo y cambiante y un proceso interminable. Debido a que la vida cambia año tras año, necesita estar constantemente enfocado en mantener este documento actualizado y adecuadamente ajustado a su vida. Trabajar con Abogados de Planificación Patrimonial de forma rutinaria, al menos cada 3-5 años o cada vez que haya cambios importantes, es fundamental para que sus deseos siempre sean bien entendidos y planificados para lo inesperado.
En The Siegel Law Group, P.A., rutinariamente nos comunicamos con los clientes para obtener una actualización sobre cómo está cambiando su vida y cómo su legado y deseos también pueden estar cambiando. Este tipo de actualización es fundamental para asegurar que su Plan Patrimonial siempre esté funcionando para maximizar las oportunidades de alcanzar sus metas. Lo que necesita ser actualizado dependerá de múltiples factores.
¿Cuándo necesita actualizar su Plan Patrimonial?
Revisar su Plan Patrimonial cada año es beneficioso, incluso si no hay cambios sustanciales en su vida. Sin embargo, en caso de cualquier cambio significativo en su vida, es fundamental abordar estos cambios de inmediato. Los siguientes son ejemplos de cuando no debe esperar para hacer actualizaciones:
- Se casó o se divorció.
Estas son implicaciones enormes para su Plan Patrimonial si se casa o se divorcia o si su cónyuge fallece; y si sus hijos se casan o se divorcian. Deben revisarse incluyendo sus beneficiarios, cambios en la asignación de sus activos y limitaciones que ayudan a proteger su patrimonio. - Tuvo un hijo o perdió un hijo.
En situaciones donde sus herederos cambian de alguna manera, debe considerar una actualización de su Plan Patrimonial para reflejar esos cambios. Esto aplica en situaciones donde añade un nieto, adopta un hijo o de otro modo sus herederos cambian. - Compra o vende propiedad.
Siempre es buena idea actualizar la asignación de sus activos y su Plan Patrimonial si ha comprado nueva propiedad o ha vendido una cantidad sustancial de sus activos. Estas actualizaciones le permiten reorganizar sus planes para alinearlos mejor con sus nuevos activos. - Se vuelve discapacitado.
Cambios repentinos en su salud o en la de su cónyuge también pueden indicar que es momento de revisar más de cerca sus planes actuales. - Su ingreso cambia
En situaciones donde su ingreso cambia o sus beneficios cambian, es fundamental reunirse con sus Abogados de Planificación Patrimonial para discutir las actualizaciones necesarias. - Sus metas y objetivos cambian.
Puede que desee hacer cambios – y tiene derecho a hacerlo en cualquier momento. Cambios en relaciones, modificaciones de metas o incluso el cambio en el clima económico podrían impactar las decisiones que originalmente tomó hace varios años.
Al programar un tiempo para hacer una limpieza de primavera en su Plan Patrimonial, crea una oportunidad para asegurar que:
- Su plan actual coincida con sus metas.
- Sepa dónde se encuentra desde un punto de vista financiero, especialmente en el área de acumulación de riqueza.
- Obtenga tranquilidad sabiendo que sus metas están actualizadas.
- Obtenga una visión significativa sobre posibles cambios que podrían mejorar sus planes.
- Desarrolle una estrategia para cualquier nueva situación de “qué pasaría si”.
Para hacer esto, simplemente reúna con sus Abogados de Planificación Patrimonial en nuestra oficina. Permítanos revisar sus planes actuales y buscar cualquier actualización que pueda ser beneficiosa para usted. Es una oportunidad para mantenerse al día con sus metas y proteger su legado.
Para una Consulta legal GRATUITA, llame al 561-955-8515
Cómo hacer limpieza de primavera y organizar sus activos
HOY es el mejor momento para hacer limpieza de primavera en su Plan Patrimonial. La limpieza de primavera refleja el deseo de eliminar el polvo y la oscuridad del invierno para dar paso a una nueva luz, aire limpio y fresco. Hacer limpieza de primavera y organizar sus activos ahora puede proporcionarle claridad. Además de reunirse con su equipo de Planificación Patrimonial, también desea organizar y depurar sus activos para crear una estructura mejor y más organizada en adelante. Aquí hay algunos consejos para hacer precisamente eso.
Revise sus cuentas bancarias
La primavera es la época perfecta del año para revisar sus cuentas bancarias y tarjetas de crédito y deshacerse de aquellas que ya no le benefician. Cierre cualquier cuenta que no use ya que representan un riesgo de seguridad y robo de identidad para usted. Este es un buen momento para revisar su informe crediticio como una forma de asegurarse de que no haya errores que puedan dañar su crédito.
Haga Click para Contactar un Un Abogado de planificación patrimonial Hoy
Revise sus beneficiarios
Desde pólizas de seguro de vida hasta su propio Plan Patrimonial, asegúrese de que sus beneficiarios estén actualizados. Si alguien se ha casado, tuvo un hijo o salió de su vida, debe asegurarse de que esa información esté actualizada y considerada antes de continuar. Haga cambios en los beneficiarios cada vez que ocurran estos cambios, pero una buena limpieza de primavera de sus beneficiarios es útil.
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Consolide inversiones
Reúnase con sus Abogados de Planificación Patrimonial o asesor financiero para discutir sus asignaciones de inversión actuales. Su objetivo debe ser optimizarlas de manera consistente y continua. Eso podría significar consolidar inversiones con bajo rendimiento para maximizar el retorno que podría obtener de otro modo. Asegúrese de tener una buena relación de trabajo con su equipo de gestión de inversiones que le alerte sobre oportunidades para mejorar sus resultados financieros.
Considere sus obligaciones fiscales
Ahora también es un buen momento para reunirse con su contador y discutir cualquier estrategia fiscal que pueda estar disponible para usted y que pueda reducir algunas de sus obligaciones financieras. También desea asegurarse de haber considerado cualquier implicación fiscal para sus metas futuras y para su propio Plan Patrimonial, y revisar las nuevas leyes fiscales y de herencia con sus Abogados de Planificación Patrimonial.
Revise su seguro
Actualice su seguro de vida, seguro de cuidado a largo plazo y otras pólizas para que se ajusten a sus necesidades actuales. Desea asegurarse de que estas pólizas realmente coincidan con sus necesidades y metas. Invertir algo de tiempo en revisar sus pólizas también puede ayudarle a identificar coberturas que ya no necesita y que podrían estar costándole innecesariamente.
Llame a LOS Abogados de Planificación Patrimonial del Sur de Florida – The Siegel Law Group, P.A.
En The Siegel Law Group, P.A., entendemos que la vida está llena de cambios inesperados. Por eso ofrecemos apoyo continuo, incluso después de que su Plan Patrimonial haya sido completado.
Nuestro equipo está aquí para ayudarle con toda su limpieza de primavera en Planificación Patrimonial. Llame a nuestra oficina al para programar una consulta gratuita o envíe nuestro formulario de contacto en línea para agendar una consulta hoy. Si tiene alguna pregunta, no dude en contactarnos.
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