Razones para actualizar su testamento y fideicomisos cuando se muda a Florida

Durante la última década, casi tres millones de personas se han mudado a Florida. Desde la asequibilidad hasta la ausencia de impuesto sobre la renta, el Estado del Sol mantiene un estilo de vida atractivo, con mucho que ofrecer más allá del clima agradable.

Sin embargo, al mudarse, las personas frecuentemente olvidan revisar sus documentos de Planificación Patrimonial. Dado que las leyes varían de un estado a otro, no hay garantías de que sus documentos actuales cumplan con los requisitos de su nuevo hogar.

Si se está mudando a Florida, debe ejecutar sus documentos de Planificación Patrimonial de acuerdo con las leyes estatales.

 5 razones para actualizar su testamento y fideicomisos cuando se muda a Florida

1. Reducir el impuesto a la propiedad

Las leyes de residencia familiar están diseñadas para proteger el valor de una vivienda de los impuestos a la propiedad, los acreedores y las circunstancias que surgen tras la muerte del cónyuge del propietario.

Los propietarios en Florida que registran su propiedad como “residencia familiar” reciben exenciones fiscales. Puede reducir el valor imponible de su vivienda principal hasta en $50,000, ahorrando aproximadamente $750 al año.

Además, cuando se concede una exención de residencia familiar, el valor tasado de su vivienda no puede aumentar más del 3% anual.

En resumen: Cambiar su domicilio a Florida reduce los impuestos a la propiedad que se espera que pague.

Para calificar debe cumplir con los siguientes requisitos:

• Ser el propietario de la propiedad;
• La propiedad debe ser su residencia permanente; o
• La propiedad debe ser la residencia permanente de alguien a quien pueda reclamar como dependiente en sus impuestos;
• No haber alquilado la propiedad por más de 30 días en un año calendario; y
• Ser ciudadano estadounidense o tener una Tarjeta de Residencia Permanente.

2. Proteger activos

El 1 de julio de 2022, la legislatura de Florida aprobó una nueva ley de fideicomisos que permite a un cónyuge crear un Fideicomiso de Acceso Vitalicio para Cónyuges (SLAT). Este tipo de fideicomiso irrevocable es donde un cónyuge hace un regalo a un fideicomiso para beneficiar al otro cónyuge (y potencialmente a otros miembros de la familia) mientras elimina activos de su patrimonio combinado.

Los SLAT son herramientas de Planificación Patrimonial vitalicias, económicas y flexibles usadas para proteger activos. Generalmente, no son gravables porque el cónyuge donante utiliza su exclusión federal de impuestos sobre donaciones y sucesiones al transferir activos a un SLAT.

Son especialmente ventajosos porque su cónyuge puede recibir distribuciones del fideicomiso como beneficiario, que puede usar para su apoyo y mantenimiento conjunto según sea necesario.

3. Validar el Poder Notarial 

Los Poderes Notariales creados en otros estados deberían ser válidos en Florida. Sin embargo, terceros, como bancos u organizaciones de salud, por ejemplo, pueden solicitar una opinión legal sobre la validez del poder, a cargo del poderdante, antes de aceptarlo.

La razón puede ser tan simple como el desconocimiento de la documentación de su estado, lo que genera retrasos innecesarios. Estos obstáculos pueden ser un verdadero problema en situaciones sensibles al tiempo cuando está vendiendo una propiedad o haciendo planificación de Medicaid. Por lo tanto, si se muda a Florida, recomendamos redactar un Poder Notarial bajo la ley de Florida.

4. Asegurar un trámite sucesorio sin problemas

Al igual que el Poder Notarial, en la mayoría de los casos, un testamento de otro estado se presume válido. Sin embargo, si su testamento es impugnado, sus herederos tendrán que probar su validez con un testigo legal de su estado anterior, lo que puede ser costoso.

Esto implica que el testigo firme un juramento en presencia de un secretario adjunto de un tribunal de Florida o un notario comisionado por el juez de sucesiones de Florida. Básicamente certifican que usted ejecutó el testamento con las formalidades legales adecuadas y que estaba competente en ese momento.

Ahora, ¿imagina la pesadilla administrativa si este testigo ya no está vivo?

Por lo tanto, es mucho menos complicado redactar un nuevo testamento bajo la ley de Florida, que debe firmar en presencia de al menos dos testigos competentes.

5. Evitar impuestos innecesarios sobre fideicomisos

Un fideicomiso revocable en vida le ayuda a transferir efectivamente sus activos a sus seres queridos distribuyéndolos inmediatamente después de su fallecimiento. Esto evita un proceso largo, estresante y costoso en el tribunal de sucesiones.

Quienes no tienen un fideicomiso en vida, ciertamente deberían establecer uno. Si tiene un fideicomiso revocable, su situs (el lugar físico donde fue creado) determina qué estado tiene jurisdicción para fines fiscales.

Florida no tiene impuesto estatal sobre la renta, ni impuesto sobre sucesiones ni impuesto sobre herencias. Por lo tanto, sus leyes son posiblemente más ventajosas que el estado del que se mudó. Además, si no cambia el situs de su fideicomiso, puede ser gravado por su estado anterior.

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Hable con un abogado de planificación patrimonial en Florida

Actualizar sus documentos de Planificación Patrimonial puede ser sencillo; otras veces, es más complejo. Al mudarse a Florida, también es un excelente momento para confirmar la viabilidad de sus documentos médicos de fin de vida como las Directivas Médicas Anticipadas.

Contratar a un abogado de Planificación Patrimonial en Florida asegura que sus fideicomisos, testamento, poder notarial duradero, testamento en vida y directivas de atención médica estén debidamente atendidos. Tomar las precauciones necesarias ahora no solo le dará gran tranquilidad, sino que también evitará que sus seres queridos enfrenten enredos legales evitables y posibles conflictos.

Contacte hoy al Siegel Law Group, P.A. al para una consulta gratuita, y hable con un abogado de Planificación Patrimonial calificado y de confianza que puede ayudarle a elegir la mejor opción para sus necesidades futuras. Puede que no sea posible anticipar todo lo que podría suceder a medida que envejece, pero con el apoyo legal adecuado es mucho más fácil considerar los factores más importantes. Esos factores pueden mitigarse tanto como sea posible, permitiéndole envejecer sin preocupaciones y enfocarse en todas las cosas que disfruta en lugar de preocuparse por decisiones futuras.

 

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