¿Planes de viaje? Ten un plan patrimonial antes de salir de la ciudad

Con la llegada de los meses de verano y los niños pronto fuera de la escuela, las familias viajarán y vacacionarán con más frecuencia. Vacacionar es un momento para disfrutar mientras dejamos atrás el estrés de la vida cotidiana. Dicho esto, la libertad de viajar nos hace pensar que debemos ser cautelosos y estar conscientes de nuestro entorno en lugares nuevos y desconocidos. Accidentes de transporte, riesgos para la salud, clima inesperado, delincuencia, emergencias o terrorismo son solo algunos factores a considerar. Nos recuerdan que solo somos humanos y que la incertidumbre nos espera.

Como abogado que ejerce en Planificación Patrimonial, no es raro reunirse con clientes motivados a establecer un Plan Patrimonial debido a su miedo a viajar. Sin embargo, animamos a estos clientes a ser proactivos y a estar seguros de que ayudaremos a preparar un Plan Patrimonial antes de que despeguen, se vayan en auto o zarpen.

Por lo tanto, si usted y sus seres queridos están planeando un viaje, sería prudente considerar crear un Plan Patrimonial o actualizar su Plan Patrimonial existente. Primero, antes de salir de la ciudad, asegúrese de haber hecho las revisiones necesarias en su plan para reflejar sus circunstancias familiares y financieras actuales. Tal vez se haya casado recientemente, tenido hijos o esté pasando por un divorcio; en cualquier caso, su Plan Patrimonial debe actualizarse. Segundo, asegúrese de que su designación de representante de atención médica y los documentos de poder notarial duradero reflejen estas actualizaciones y avise a sus agentes designados con anticipación sobre qué esperar. Además, si tiene hijos menores, es prudente nombrar un tutor que pueda cuidar de ellos si algo le sucede. Y, por supuesto, no deje que sus mascotas sean descuidadas… establezca un Fideicomiso para Mascotas para asegurar que también serán atendidas.

Por último, informe a sus seres queridos dónde guarda sus documentos importantes en caso de que necesiten acceder a ellos mientras usted no esté. Tal vez guarde estos documentos en el banco, en una caja de seguridad. Haga arreglos para los familiares que se queden y tenga una conversación con ellos para explicarles cómo manejar cualquier asunto en caso de que usted no pueda.

Nuevamente, viajar está hecho para ser divertido y es mucho más agradable cuando sabe que tiene sus asuntos en orden antes de salir de la ciudad. Usted y su familia merecen tener tranquilidad mientras están de vacaciones. Tómese el tiempo para planificar con anticipación y protegerse a usted y a su familia ante lo inesperado.