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Es posible que haya escuchado los términos Pagadero al Fallecimiento (POD) y Transferible al Fallecimiento (TOD), pero ¿entiende su importancia? ¿Cuándo debe usarse cada uno? ¿Necesita un POD? Un abogado experimentado en Planificación Patrimonial puede responder estas y muchas otras preguntas.
¿Qué es un Pagadero al Fallecimiento?
Un Pagadero al Fallecimiento (POD) es un documento legal que se utiliza para transferir dinero en sus cuentas bancarias, cuentas del mercado monetario y certificados de depósito a un beneficiario tras su fallecimiento. Tener un POD en vigor evita los tribunales de sucesiones al mover el dinero a la cuenta de la persona deseada en lugar de esperar a que se lea el testamento y se distribuyan los bienes.
- Una cuenta Pagadero al Fallecimiento evita los tribunales de sucesiones y transfiere rápidamente las cuentas a su beneficiario, ahorrando tiempo y dinero a todos.
- Si hay un conflicto entre lo que figura en el testamento o fideicomiso y lo que se indica en un POD, generalmente prevalecerá la designación Pagadero al Fallecimiento. El dinero se transferirá automáticamente al beneficiario del POD. Pero, nuevamente, trabajar con un abogado experimentado en Planificación Patrimonial puede resolver esto por usted y asegurarse de que sus intenciones estén documentadas.
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Por qué puede elegir un Pagadero al Fallecimiento
La razón principal para establecer un Pagadero al Fallecimiento es la facilidad y eficiencia de transferir sus activos después de su fallecimiento. Que su patrimonio pase por el tribunal de sucesiones de Florida puede ser un proceso largo y costoso para sus herederos.
- Usted fallece
- Lectura del Último Testamento y nombramiento de un representante personal que manejará el proceso
- Notificación a todos los acreedores
- Resolver todas las reclamaciones del patrimonio
- Distribuir los activos a los beneficiarios
Para cada paso listado arriba, el tribunal de circuito supervisa los procedimientos y revisa todos los informes obligatorios presentados por el representante personal. Incluso un patrimonio simple puede tardar hasta 6 meses en resolverse, incurriendo en gastos administrativos y honorarios de abogados en cada paso.
Diferencia entre un Transferible al Fallecimiento y un Pagadero al Fallecimiento
La principal diferencia entre un TOD y un POD son los activos para los que se utiliza cada uno.
- Un Transferible al Fallecimiento generalmente se establece para acciones, bonos, cuentas de corretaje y cuentas de jubilación.
- Un Pagadero al Fallecimiento generalmente se establece para cuentas bancarias, cuentas del mercado monetario y Certificados de Depósito (CDs).
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Beneficios de una cuenta Pagadero al Fallecimiento
Los abogados de Planificación Patrimonial pueden decirle exactamente por qué un POD puede ser lo mejor para usted, pero aquí hay algunos beneficios que debe conocer:
- Fácil de establecer
La mayoría de las instituciones financieras tienen un formulario que usted y su abogado de Planificación Patrimonial pueden completar para configurar su Pagadero al Fallecimiento.
- Sin costo
No hay tarifas para abrir un Pagadero al Fallecimiento en sus cuentas, y no hay tarifa para que su beneficiario acceda al dinero tras su fallecimiento.
- Es fácil
Dado que las designaciones Pagadero al Fallecimiento no tienen que pasar por los tribunales de sucesiones, el POD es una forma rápida y sencilla de legar sus finanzas a sus beneficiarios. - Sin límite
No hay límite en la cantidad de fondos en las cuentas pagaderas a sus beneficiarios.
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Por qué necesita la ayuda de un abogado experimentado en Planificación Patrimonial de Florida
La Planificación Patrimonial parece algo solo para ricos y famosos, pero eso no es cierto. Entendemos que desea cuidar a sus seres queridos después de su fallecimiento, y podemos personalizar un Plan Patrimonial específico para usted.
Puede ser confuso y difícil entender todas las leyes de Florida relacionadas con un testamento, un fideicomiso, las reglas y requisitos de Transferible al Fallecimiento y Pagadero al Fallecimiento. Un abogado experimentado en Planificación Patrimonial del sur de Florida es alguien que entiende sus activos y sus deseos. Le ayudarán con su Plan Patrimonial para asegurar que todo cumpla con sus expectativas.
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