¿Con qué frecuencia debe revisar su plan patrimonial?

¿Listo para revisar su Plan Patrimonial y planificar el futuro? ¡Póngase en contacto con Siegel Law Group, P.A. para comenzar hoy!

Redactó un testamento con su abogado, y luego lo archivó y lo olvidó rápidamente. De hecho, ¡quizás lo olvidó durante décadas! Muchas personas asumen que redactar un testamento es un evento único; pero en realidad es solo el primer paso en el proceso. La verdad es que debe revisar su Plan Patrimonial para realizar los cambios necesarios de forma regular, y cuando ocurran cambios importantes en la vida.

Todo adulto debería tener un Plan Patrimonial integral. A menudo, las personas redactan su primer testamento cuando se casan o tienen un hijo. Luego, lo archivan y lo olvidan. Desafortunadamente, muchas personas dejan un Plan Patrimonial sin cambios, incluso si sus vidas han cambiado significativamente, causando consecuencias negativas no deseadas para las familias. Debe revisar su Plan Patrimonial cada dos años aproximadamente, y definitivamente después de ciertos eventos importantes que cambian la vida, como casarse o divorciarse.

Casarse o Divorciarse
La mayoría de los estados tienen leyes que automáticamente proveen para un cónyuge tras su fallecimiento, o que automáticamente desheredan a un cónyuge tras un divorcio. Sin embargo, la ley no cambia automáticamente otros documentos de Planificación Patrimonial.

Si se casa, puede que desee crear un fideicomiso con su cónyuge. Puede nombrar a su cónyuge como su apoderado; o como beneficiario de sus cuentas financieras y pólizas de seguro. Si se divorcia, puede que necesite cambiar estos documentos para lograr nuevos objetivos y metas.

Para una Consulta legal GRATUITA, llame al 561-955-8515

Si se vuelve a casar y tiene hijos de una relación anterior, es especialmente importante actualizar su Plan Patrimonial. Querrá asegurarse de que su Plan Patrimonial refleje adecuadamente sus deseos. Por ejemplo, puede querer que su patrimonio se divida entre sus hijos y su nuevo cónyuge. O puede querer que su patrimonio vaya completamente a sus hijos.

Tener Hijos
Cuando tiene hijos, es prudente actualizar (o crear) su Plan Patrimonial. Puede incluir a sus hijos como beneficiarios de un fideicomiso o legarles propiedades en su testamento. Puede nombrar un tutor para su hijo o hijos en caso de que algo le suceda a usted y a su cónyuge.

La Naturaleza de Su Patrimonio Cambia
A medida que acumula riqueza y adquiere una casa y otras propiedades inmobiliarias, puede necesitar un Plan Patrimonial más sofisticado. Esto puede incluir crear un fideicomiso y transferir su propiedad al fideicomiso, para un mejor control durante su vida. Por supuesto, también puede dejar su patrimonio a sus hijos, a través del fideicomiso, para evitar la Sucesión Testamentaria.

A medida que sus asuntos se vuelven más complicados, puede necesitar actualizar su poder notarial y/o las elecciones de fideicomisarios sucesores para asegurar que la persona designada tenga el conocimiento financiero necesario para administrar adecuadamente sus activos y manejar sus asuntos.

Ejecutar Cambios en Su Plan Patrimonial
Cuando revise su Plan Patrimonial y determine que necesita hacer cambios, su abogado puede ayudar a identificar la mejor manera de hacerlo. En algunos casos, puede redactar disposiciones adicionales y adjuntarlas a su testamento, como un codicilo. Otras veces, puede necesitar redactar un testamento completamente nuevo. Si tiene un fideicomiso y se divorcia, puede necesitar hacer cambios en los beneficiarios y fideicomisarios del fideicomiso. Si tiene un fideicomiso conjunto con su cónyuge, puede necesitar revocar el fideicomiso y crear uno nuevo solo a su nombre. Estos son solo algunos ejemplos de cómo ejecutar cambios en su Plan Patrimonial.

Pueden ocurrir muchos cambios diferentes en la vida; por lo tanto, es importante mantenerse en contacto con su abogado y evaluar sus opciones.

Llame o envíe un Mensaje de Texto al 561-955-8515 o complete el Formulario de Evaluación de Caso Gratis