¿Qué eventos de la vida deberían desencadenar una revisión del plan patrimonial?

Tienes un Plan Patrimonial establecido, por lo que tu propiedad y familia están protegidas, ¿verdad? No exactamente. Los eventos de la vida repentinos, e incluso planeados, comúnmente resultan en una situación donde tu Plan Patrimonial puede no cumplir con tus intenciones cuando fallezcas. Es importante revisar tu Plan Patrimonial periódicamente y, especialmente, después de que ciertos eventos “desencadenantes” ocurran en tu vida.

¿Por qué es importante un Plan Patrimonial?

Un Plan Patrimonial integral es una parte esencial para proteger tus bienes y proveer para las futuras generaciones. Sin embargo, es importante entender que no basta con simplemente crear un Plan Patrimonial y olvidarse de él. Tu Plan Patrimonial necesita cambiar y evolucionar a lo largo de los años. La vida cambia, por lo que tu Plan Patrimonial debe cambiar junto con ella.

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¿Cuáles son algunos eventos de la vida que deberían desencadenar una revisión del Plan Patrimonial?

1. Matrimonio

El matrimonio puede cambiar todos los aspectos de tu vida. Es importante recordar que casarse con alguien es tanto una unión financiera como personal. Una vez casado, la mayoría de los bienes que acumules son de ambos, y tu cónyuge tiene derecho a un porcentaje de tu patrimonio en ausencia de otros arreglos. Si tienes hijos de una relación anterior (o tu cónyuge tiene hijos propios), necesitas tener eso en cuenta en tu Plan Patrimonial.

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2. Divorcio

También es importante revisar tu Plan después de un divorcio. Las leyes estatales podrían impedir que tu ex cónyuge herede bajo un Testamento o Fideicomiso, pero aún podrían estar listados como beneficiarios en ciertas cuentas, o como tu Poder Notarial, por lo que querrás actualizar estos documentos. Si tienes un Fideicomiso Conjunto, necesitarás revisar si revocar ese Fideicomiso y crear uno nuevo.

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3. Nacimiento de un hijo

El nacimiento de un hijo es otro evento que debería desencadenar una revisión de tu Plan Patrimonial existente. Los hijos tienen derecho a heredar según la ley estatal. Sin embargo, muchos padres desean asegurarse de que sus hijos reciban más de lo que recibirían bajo un estatuto. Además, la ley estatal no garantiza que tus hijos hereden bienes del Fideicomiso. Tus documentos de Fideicomiso deberán actualizarse para reflejar cómo quieres que se distribuyan los bienes a tus hijos. Finalmente, puedes usar un Último Testamento para nombrar un tutor preferido. Esto es crítico, en caso de que ocurra una tragedia donde ambos padres no puedan cuidar a un hijo.

4. Crisis inesperadas

Nunca podemos predecir el futuro. Esto es especialmente cierto ahora, ya que todos estamos viviendo la Pandemia de COVID-19, y el futuro es incierto en muchos sentidos. La preocupación de enfermar físicamente con el virus, así como la posibilidad de que tú o un ser querido puedan enfermar emocionalmente, pesa mucho en nuestras mentes. Una vez que estás en el hospital, o bajo cuidado psicológico, puede que no tengas la oportunidad de actualizar tu Plan Patrimonial o asegurarte de tener el Poder Notarial correcto, y que se cumplan tus deseos.

Por estas variadas razones, es un buen momento para revisar tu Plan Patrimonial y asegurarte de que esté actualizado. La mayoría de los abogados de Planificación Patrimonial están trabajando de forma remota para ayudar a las personas a crear y revisar Planes Patrimoniales, por lo que puedes estar seguro de que tú y tu familia estarán protegidos.

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Un buen Plan Patrimonial puede brindar una gran tranquilidad, pero sin un plan establecido, o con un plan desactualizado, tus seres queridos podrían enfrentar serios desafíos financieros en el futuro. Tu Abogado de Planificación Patrimonial puede ayudarte a crear un plan individualizado que cumpla con tus objetivos financieros y asegure el futuro de tu familia.

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Recuerda: El único Plan Patrimonial que importa es el que tienes establecido cuando lo necesitas.

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