¿Qué son los beneficiarios no coordinados?

Al establecer su Plan Patrimonial, los cambios están garantizados. Pero no hacer un seguimiento de esos cambios puede afectar a sus seres queridos de maneras inesperadas. Digamos que recientemente pasó por un divorcio. Puede que haya eliminado a su ex cónyuge de su testamento. Pero, ¿y si todavía están en su plan de jubilación o seguro de vida? Tal vez haya listado a uno de sus hijos como beneficiario de uno de sus activos. Pero no listó su nombre como beneficiario de otro activo. Estos son ejemplos de beneficiarios descoordinados que pueden ser resueltos por un Abogado de Planificación Patrimonial del Sur de Florida.

¿Qué Son Los Beneficiarios Descoordinados?

Los beneficiarios descoordinados son un error que muchas personas cometen con la Planificación Patrimonial. Ocurre cuando una persona no tiene el mismo beneficiario nombrado en todos sus formularios y documentos de activos. Usted experimenta muchos cambios a lo largo de su vida. Puede casarse, divorciarse o tener nuevos hijos en su familia. Desafortunadamente, muchas personas olvidan actualizar sus Planes Patrimoniales y designaciones de beneficiarios cuando ocurren estos grandes cambios en la vida. Pueden olvidar revisar cada activo y asegurarse de que el beneficiario correcto esté listado.

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¿Qué Activos Se Incluyen En Un Testamento?

Los siguientes activos están incluidos en un testamento:

• Cuentas bancarias
• Propiedades inmobiliarias
• Inversiones
• Activos digitales (cuentas de almacenamiento en línea, blogs, sitios web, cuentas de correo electrónico, etc.)
• Vehículos
• Objetos de colección
• Negocios
• Joyería

Con cada activo, usted será responsable de nombrar un beneficiario.

¿Qué Activos No Se Incluyen En Un Testamento?

Los activos que no se incluyen en su testamento son su cuenta 401(k), pólizas de seguro de vida y cuentas IRA. Estos activos no se incluyen porque ya había listado beneficiarios al establecer estas cuentas. Muchas personas no saben esto, especialmente quienes crean sus testamentos.
Así es como a menudo ocurren los beneficiarios descoordinados.

Si nombró a alguien como beneficiario en su seguro de vida, pero su testamento indica que debe entregarse a otra persona, eso es un beneficiario descoordinado, y eso presenta un problema.

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Problemas Con Los Beneficiarios Descoordinados

Cuando hay inconsistencias con sus beneficiarios, puede crear problemas para sus seres queridos. Una vez que muere, eso es todo. No puede deshacer lo que se ha declarado en su testamento. Sus seres queridos perderán tiempo y dinero adicionales tratando de descifrar los verdaderos beneficiarios de sus activos. Su familia puede tener que llevar el asunto al tribunal de sucesiones, donde el juez ejecutará sus deseos tal como están listados en su testamento. Esto puede generar más tensión dentro de su familia. Sus activos pueden terminar en manos equivocadas.

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Cómo Resolver Los Beneficiarios Descoordinados

Trabajar con un Abogado de Planificación Patrimonial del Sur de Florida es la mejor manera de resolver los beneficiarios descoordinados. Usted quiere asegurarse de que cada uno de sus beneficiarios esté actualizado. Un Abogado de Planificación Patrimonial del Sur de Florida puede ayudarle a revisar todo su Plan Patrimonial. Es fácil pasar por alto activos y beneficiarios importantes en su Plan Patrimonial cuando trabaja solo y sin orientación.

Haga Actualizaciones Regulares a Su Plan Patrimonial

Trabajar con un Abogado de Planificación Patrimonial puede hacer que sea más conveniente para usted actualizar su plan y proporcionarle Tranquilidad. Uno de los errores más comunes que las personas cometen con sus Planes Patrimoniales es no actualizarlos. Al igual que cualquier otra póliza, no es una acción de una sola vez. Es un plan que debe revisarse con frecuencia. Debe revisar y modificar su Plan Patrimonial cada vez que haya cambios importantes en sus circunstancias personales: nacimiento, muerte, matrimonio, divorcio o cambios financieros como la compra o venta de un negocio o activo.

Un Abogado de Planificación Patrimonial del Sur de Florida puede asegurarse de que su Plan Patrimonial esté lo más actualizado posible. Usted quiere asegurarse de que los cambios en su vida estén reflejados y respaldados por su Plan Patrimonial. Una regla práctica es revisar su Plan Patrimonial después de cada evento importante en la vida, o cada 3-5 años.

¿Qué Debo Buscar En Un Abogado De Derecho De Ancianos?

Usted quiere al mejor Abogado de Derecho de Ancianos para representar a su anciano. El Derecho de Ancianos es un área del derecho que a veces puede parecer complicada. Se necesita un abogado especial para manejar las necesidades legales especiales de los ancianos.

Es importante contratar a un Abogado de Derecho de Ancianos de Florida que conozca las leyes de Planificación Patrimonial de Florida y entienda las circunstancias únicas de muchos ciudadanos mayores de Florida. Al buscar un Abogado de Derecho de Ancianos, quiere a alguien que haya estado practicando Derecho de Ancianos por un tiempo. Un Abogado de Derecho de Ancianos especializado en Derecho de Ancianos por más de una década es mejor que un abogado general de lesiones personales.

También quiere a alguien que pueda buscar soluciones personalizadas para los problemas de su anciano. Su abogado de Derecho de Ancianos debe estar apasionado por encontrar soluciones que se adapten a las necesidades de su anciano.

Un abogado integral también es una buena opción. Su anciano puede lidiar con diversos asuntos financieros, de salud y legales. Usted quiere un Abogado de Derecho de Ancianos que pueda manejar todos estos asuntos para su ser querido.

Nombrar Beneficiarios Contingentes

Otra posible solución es nombrar beneficiarios contingentes. Al nombrar beneficiarios para sus activos, hay dos tipos que puede listar: primarios y contingentes.

• Los beneficiarios contingentes son beneficiarios de respaldo.
• Mientras que el beneficiario primario es el primero en recibir su activo, el beneficiario contingente es el siguiente.

Hay ocasiones en que el beneficiario primario puede no poder aceptar el activo. Su beneficiario primario puede haber fallecido antes que usted o no puede ser encontrado. Estos son casos donde nombrar un beneficiario contingente es necesario. Quien sea listado como beneficiario contingente se convertirá en el beneficiario primario.

¿Necesito Listar Un Beneficiario Contingente?

Absolutamente. Si algo inesperado le sucede a su beneficiario primario, debe listar un beneficiario contingente. Digamos que su beneficiario primario fallece y nadie está listado como beneficiario contingente. Sus activos entonces volverán a la herencia y serán divididos en el tribunal de sucesiones. Esto podría nuevamente costar a sus seres queridos tiempo y dinero adicionales. Listar un beneficiario contingente puede evitar que sus seres queridos experimenten estos problemas.

El Mayor Error Al Nombrar Un Beneficiario Contingente

Nombrar a la misma persona como beneficiario primario y contingente es el mayor error que puede cometer. Se encontrará en la misma posición si algo le sucede a esa persona. Incluso puede evitar cometer este error listando múltiples beneficiarios contingentes en sus activos. Mejor aún, no hay límite en la cantidad de beneficiarios contingentes que puede tener. Si quiere listar 10 para un activo, puede hacerlo.

Trabajando Con Un Abogado De Planificación Patrimonial

Trabajar con un Abogado de Planificación Patrimonial del Sur de Florida también puede ayudarle a proteger su testamento.

Al igual que usted, sus seres queridos pasarán por muchos cambios en la vida. Pueden experimentar matrimonio, divorcio y paternidad. Su abogado puede asegurarse de que sus activos estén protegidos mucho después de que usted se haya ido. Pueden garantizar que la herencia de sus seres queridos esté protegida en caso de divorcio o una demanda.

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